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【世界新视野】渣打银行上海分行5宗违规被罚没274万元

来源 : 和讯网    时间：2023-06-23 20:35:55

中国经济网北京6月23日讯 国家金融监督管理总局近日公布的上海银保监局行政处罚信息公开表（沪银保监罚决字〔2023〕87号、88号）显示，渣打银行（中国）有限公司上海分行存在5宗违法违规事实：1.2014年10月至2018年2月，该分行向部分关系人发放信用贷款。2.2017年1月，该分行部分应收账款质押贷款严重违反审慎经营规则。3.2019年2月至3月，该分行部分票据贴现业务未审核真实贸易背景。4.2018年1月至2月，该分行部分个人消费贷款贷后管理严重不审慎。5.2019年6月，该分行部分同业融资期限超期。

上海监管局依据《中华人民共和国商业银行法》第七十四条第（八）项、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项、《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条第（七）项、《个人贷款管理暂行办法》第四十二条第（七）项，对该分行责令改正，并罚没共计273.965635万元。


(资料图片仅供参考)

2018年1月至2月，渣打银行上海分行部分个人消费贷款贷后管理严重不审慎。高勇飞对上述违规行为负有直接管理责任。上海监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项对高勇飞警告。

相关法规：

《中华人民共和国商业银行法》第七十四条：商业银行有下列情形之一，由中国人民银行责令改正，有违法所得的，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下罚款，没有违法所得的，处以十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，中国人民银行可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

（一）未经批准发行金融债券或者到境外借款的；

（二）未经批准买卖政府债券或者买卖、代理买卖外汇的；

（三）在境内从事信托投资和股票业务或者投资于非自用不动产的；

（四）向境内非银行金融机构和企业投资的；

（五）向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的；

（六）提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报表的；

（七）拒绝中国人民银行稽核、检查监督的；

（八）出租、出借经营许可证的。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；

（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；

（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；

（四）未按照规定进行信息披露的；

（五）严重违反审慎经营规则的；

（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条：贷款人有下列情形之一的，中国银行(601988)业监督管理委员会除按本办法第三十八条采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条对其进行处罚：

（一）以降低信贷条件或超过借款人实际资金需求发放贷款的；

（二）未按本办法规定签订借款合同的；

（三）与借款人串通违规发放贷款的；

（四）放任借款人将流动资金贷款用于固定资产投资、股权投资以及国家禁止生产、经营的领域和用途的；

（五）超越或变相超越权限审批贷款的；

（六）未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的；

（七）严重违反本办法规定的审慎经营规则的其他情形的。

《个人贷款管理暂行办法》第四十二条：贷款人有下列情形之一的，中国银行业监督管理委员会除按本办法第四十一条采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚：?

（一）发放不符合条件的个人贷款的；?

（二）签订的借款合同不符合本办法规定的；?

（三）违反本办法第七条规定的；?

（四）将贷款调查的全部事项委托第三方完成的；?

（五）超越或变相超越贷款权限审批贷款的；?

（六）授意借款人虚构情节获得贷款的；?

（七）对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效措施的；（八）严重违反本办法规定的审慎经营规则的其他情形的。

以下为原文：

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